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@老年人 3个案例揭秘投资型“养老诈骗”常见伎
作者:admin    发布于:2022-09-08 13:16   

  @老年人 3个案例揭秘投资型“养老诈骗”常见伎俩我们这里是银行保险售后服务中心,针对三年以上老客户,做产品升级和赎回手续,另外还给您准备了一份精美礼品,您可以到我们网点领取……

  由于对方不仅能准确说出李大伯的身份证号、地址等信息,还了解他的具体保单情况,这让李大伯多了一丝信任。听说还有送米、送油、送金条活动,李大伯来了兴趣,答应了去这个“银行保险售后服务中心”坐坐。

  李大伯到后,客服热情接待了他,送上米、油等礼品,又叫来了一名自称小刘的业务员。小刘对李大伯嘘寒问暖,谈话中向李大爷推销了自家的“理财产品”。

  我们的理财产品利率肯定比你之前在银行买的要高,而且我们是做保险中介的,可以购买多家公司的产品。你可以把之前买的理财产品转到我们这里升级,也不用你再次投钱。

  像你这边150万元的保单,明年到期,可以有20多万元的收益。你把利息取出来之后,再复投到我们这里增加收益,是非常划算的。但争取一个名额不容易,需要等待。

  小刘连珠炮似的介绍,让李大伯非常心动,就让对方帮自己留意。几天后,小刘打电话给李大伯,表示有名额了。

  李大伯立马赶去找小刘,说自己上了年纪,眼神不好,也不太会操作智能手机,请他代为操作。之后,小刘告诉李大伯,过一两天,手机会收到利息进账通知,等钱到账后,再到他们这里购买“理财产品”。

  很快,李大伯果然收到了25万余元。想到之前小刘一直强调名额有限,李大伯又去了小刘的公司,通过POS机刷卡,刷走了银行卡里的20万元。

  回去之后,李大伯越想越不对劲,便让小刘把营业执照给自己看一下,对方却一直推脱。

  民警赶到调查后李大伯才知道,自己收到的25万余元并不是利息,而是小刘用自己手机操作时,将自己在银行购买的保险提前退保得到的退费。

  自2020年12月起,被告人唐某等人租赁写字楼作为办公场地,从被告人刘某手中高价购买了一份投保人名单,由底下的业务员假冒保险公司、银行银保中心客服人员身份,编造代为销售保险理财产品的事实,以赠送生活用品、高额利息等为诱饵,诱使被害人购买虚构的保险理财产品等方式,骗取被害人财物,造成23名被害人损失270余万元。

  被告人将邀约来的被害人带至办公场地内,以代为操作的方式,用被害人的手机进行刷脸验证。不能熟练运用智能手机的老年人,并不知道自己辛苦存钱购买的保险已被提前退保。被告人再拿着老人们带去的银行卡,通过POS机刷走这笔提前退保得到的款项。

  杭州市拱墅区人民法院认为,9名被告人共同以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物,分别达到了数额较大、巨大和特别巨大,构成诈骗罪,遂分别判处9名被告人9个月至11年6个月不等的有期徒刑,并处3000元至10万元不等的罚金。

  老陈年近七十,在宁海经商多年。2021年9月底,老陈的妻子通过朋友介绍,结识了李某。李某自称是某海军的上校团长,正处于带薪休假期。经过几次交往,老陈和妻子对李某的身份深信不疑。

  12月中旬,李某借机到老陈的企业打探,在认定了能够从老陈身上大捞一笔时,便开始吹嘘自己“马上要转业到宁波市XX局上任副局长”。老陈夫妇对李某的信任又加深了几分。

  之后,手头紧的李某找到老陈,开始忽悠投资项目,信誓旦旦地表示要带老陈一起投资保健品赚钱,自己出资50万元,老陈出资50万元,一个月内就能翻倍赚钱并归还本金,并向老陈展示了投资产品鱼肝油。

  得知“团长”将这么好的投资项目介绍给自己,出于信任以及在巨额回报的诱惑下,老陈二线万元汇入李某指定的银行账户。当天李某还向老陈出具了借条。

  到了约定的还款期限,李某却迟迟没有声响。后经老陈再三催讨,害怕线万元。眼见自己辛苦赚的钱打了水漂,如梦初醒的老陈这才对李某身份产生了怀疑,后经核实,发现团长身份、投资保健品项目都是李某虚构的。

  今年4月,老陈报了警。随后李某被抓获归案。后经调查,老陈投资的钱早已被李某挥霍一空,李某非但不是“团长”,还是一名盗窃惯犯。李某被抓后,在亲朋好友的帮助下,共退赔老陈19万元。

  宁海县人民法院经审理认为,李某以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取他人财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪,且其具有累犯情节,应从重处罚。鉴于李某能如实供述犯罪事实,自愿认罪认罚,退赔老陈部分损失,可以从轻处罚,故依法判处被告人李某有期徒刑七年三个月,处罚金四万元,并退赔老陈二十四万元。

  “阿姨,你好!到店就有礼品,可以选鸡蛋或面粉,要不要参加下?”2019年11月,62岁的李大妈在公园晨练回家时,接过了一份新开“投资公司”的宣传单。想着有免费的礼品拿,李大妈和同伴隔天就来到宣传单上的地点。

  我们有一个很好的旅游项目在招募会员,月息2分,投1万元就能加入,还有红包返现,最多3个月就能拿回本金利息,而且还能免费参与旅游……

  到店后,业务员向李大妈介绍起了公司的投资项目。现场很多老年人听了都纷纷投资,李大妈也心动了,当即回家拿来1万元现金交给业务员。

  “扣除返利红包900元及3个月的利息600元,实际只需支付8500元就能算作1万元投资。”觉得能短期回本,回报又高,几天之后,李大妈又加投了1万元。

  可等到投资期限到期,李大妈和其他老人们准备去店里拿回本金时,发现店已经关门了,打电话给业务员也没人接听。

  “这可怎么办啊,让我怎么和儿子交待啊……”68岁的方大爷急得直跺脚。原来在方大爷跟风投资了2万元之后,业务员又游说他加入团队。“每次拉进1万元投资就有提成300元,如果每个月业绩有10万元的线元的工资。”听到还有“工资”可拿,方大爷把儿子给他的10万元养老钱全部投了进去“冲业绩”,没想到却“打了水漂”。

  “我是听朋友介绍的,起初还将信将疑,有次参加了他们的集会,听公司董事长徐总说,他在济南有养老院、农场等很多项目,感觉是个大老板,跟着投资应该错不了,当场就凑了4万元钱投进去,哪想到都是装出来的!”说起最初见到徐某的印象,张大伯忍不住叹息。

  事实上,看起来成熟稳重的徐某只是诈骗人员找来担任法定代表人的“替身”,平时不管理公司,只有集会的时候出来冒充董事长给投资者“洗脑”,以此获取酬劳。线后小伙子——梁某、宫某。

  2019年3月,梁某和宫某商议后决定,以高息回报等诱饵诱骗老年人投资。为了逃避法律追究,梁某与宫某还在当地物色了患有尿毒症的徐某作为“替身”担任法定代表人,承诺给予其高额分成,3人一拍即合,共同实施诈骗行为。

  2022年7月,兰溪市人民法院公开开庭审理此案,查明2019年11月18日至2020年2月24日期间,被告人梁某等人向64名被害人非法集资人民币72.65万元。64名被害人都是60周岁以上的老年人,被骗金额最少的4000多元,最多的有12万元,都是他们积攒了一辈子的血汗钱或子女给的养老钱。

  梁某等人对犯罪事实供认不讳,认识到自己的行为对社会造成了危害,积极配合退赃。被告人梁某与宫某全额退出赃款72.65万元,均已返还被害人,取得全部被害人书面谅解。

  结合梁某等人确有悔罪表现,且退缴全部赃款等情节,兰溪法院决定对其减轻处罚。

  最终,法院以被告人梁某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币二十万元;被告人宫某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑二年六个月,缓刑三年六个月,并处罚金人民币十万元;被告人徐某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑二年,缓刑二年六个月,并处罚金人民币二万元。

  (综合杭州市拱墅区人民法院、杭州市中级人民法院、宁海县人民法院、宁波市中级人民法院、兰溪市人民法院、 金华 市中级人民法院)

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